“3060”双碳方针提出三周年,16家头部商业银行“含绿量”谁最高?

最后更新 : 2024-01-24 17:25:51

  “3060”双碳方针提出三周年060国有大行和上市股份行的双碳“含绿量”怎么?

  2020年9月22日,我国初次提出“3060”双碳方针,提出即我国的周年最高二氧化碳排放力求于2030年前到达峰值,努力求取2060年前完成碳中和。部商

  一年后,行含国务院发布《2030年前碳达峰举动计划》,绿量该计划清晰060“完善绿色金融点评机制,双碳建立健全绿色金融规范体系。提出大力开展绿色借款、周年最高绿色股权、部商绿色债券、行含绿色稳妥、绿量绿色基金等金融东西060建立碳减排支撑东西,引导金融机构为绿色低碳项目供给长时刻限、低成本资金。”。

  商业银行是我国“双碳”举动的重要参加者。对资本市场而言,绿色金融作为商业银行饯别ESG(环境、社会和公司管理)理念、助力“双碳”方针完成的重要途径,其体现也越来越遭到出资者的注重,成为出资者作决议计划时的参阅要素。

  CFA(特许金融分析师)协会2023年9月发布的一项针对3000名出资专业人士的调查陈述显现,出资者在决议计划时越来越多地考虑ESG要素,尤其是在这些要素与外部效应相关联的状况下。许多企业和出资职业都以多方利益相关者为重,着重长时刻可继续实践和减缓气候变化。

  现在,“3060”双碳方针提出将满三周年,我国商业银行的绿色金融体现怎么?界面新闻选取6家国有大型商业银行和9家上市股份行作为观测方针,收拾各银行半年报中的绿色金融事务体现和发表状况,从中一窥我国头部银行的“含绿量”。

  选取的样本银行包含工商银行、农业银行、我国银行、建设银行、交通银行、邮储银行等国有大行,以及招商银行、兴业银行、中信银行、浦发银行、民生银行、光大银行、安全银行、华夏银行、浙商银行等A股上市股份行。其间,除浙商银行外,其他15家银行均为我国体系重要性银行。

  绿色信贷谁最强?

  在绿色金融事务中,各银行绿色信贷事务信息发表状况最为完好,不过,发表口径略有差异,部分银行发表的是我国人民银行的计算口径,比方交通银行、中信银行和兴业银行,部分银行发表的是国家金融监管总局计算口径,比方工商银行、农业银行、我国银行等。但也有银行并未在半年报中标明该数据选用的计算口径。

  关于各银行绿色信贷计算口径存在差异的原因,兴业银行首席经济学家、华福证券首席经济学家鲁政委对界面新闻表明,上市公司一般只要强制发表信息有统一口径,自愿发表信息口径能够自选但需保证实在。国家金融监管总局(原银保监会)和央行的绿色信贷计算口径的确有些不同。从大面上说,央行规范是仅包括表内信贷的口径,而国家金融监管总局规范则是包括表表里的社会融资口径。

  以各银行发表数据来看,在国有大行中,工、农、中、建四大国有银行的绿色信贷余额独占鳌头,均到达了“万亿”等级。其间,“世界行”工商银行的体量最大,到6月末,绿色借款余额约5.02万亿元,其次是农业银行、建设银行和我国银行,绿色借款余额别离约为3.62万亿元、3.48万亿元和2.62万亿元。

  交通银行和邮储银行绿色信贷余额规划在国有大行中并不大,仅为“千亿”等级,与头部股份制银行相差无几,别离为7957亿元、5697亿元。

  图片来历:界面新闻收拾制造。

  在上市股份制银行中,绿色借款余额均到达了“千亿”等级。其间,兴业银行绿色借款余额遥遥领先,乃至超越邮储银行,到达7472亿元。兴业银行是国内首家“赤道银行”,也是国内最早探究绿色金融事务的银行之一。从兴业银行年报的另一项数据,也能够一窥其绿色金融事务开展规划。据该行中报发表,到6月末,其公司表表里绿色金融融资余额18007.55亿元,较上年底添加1709.95亿元,添加10.49%。

  绿色借款余额打破五千亿的还有浦发银行,其绿色借款余额约为5021亿元,中信银行和招商银行紧随其后,绿色借款余额别离为4007亿元和3879亿元。安全银行和浙商银行的绿色借款规划较小,借款余额均缺乏两千亿元。

  图片来历:界面新闻收拾制造。

  绿色借款余额同比增速方面,我国银行在16家银行中增速最为亮眼,成为仅有一家增速超50%的银行;民生银行、农业银行和光大银行增速也较为微弱,均超30%,依次为35.47%、34.4%和31.04%。招商银行绿色借款余额增速则较为缓慢,缺乏10%。

  从职业整体状况来看,我国人民银行发布的《2023年二季度金融机构借款投向计算陈述》显现,二季度末,本外币绿色借款余额27.05万亿元,同比添加38.4%,比上年底低0.1个百分点,高于各项借款增速27.8个百分点,比年头添加5.45万亿元。其间,投向具有直接和直接碳减排效益项目的借款别离为9.6万亿元和8.44万亿元,算计占绿色借款的66.7%。

  碳减排作用怎么?

  2021年11月,我国人民银行推出一项有别于惯例项目的借款货币政策东西——碳减排支撑东西,经过向金融机构供给低成本资金,引导金融机构向碳减排要点领域内的各类企业供给碳减排借款。

  在支撑碳减排信息的发表方面,16家银行中,仅工商银行、农业银行、交通银行、浦发银行和招商银行等5家银行在半年报中进行发表,但发表的信息内容和时刻周期各有偏重。

  工商银行发表信息最为翔实,也是样本银行中仅有一家发布半年度社会职责(ESG与可继续金融)专题陈述(下称“工行ESG半年报”)的银行。工行ESG半年报显现,该行获审阅经过8批次,碳减排借款金额1457亿元,位列同业榜首。

  据工行ESG半年报发表,工商银行境内绿色信贷折合减排状况为:折合节省规范煤7175.71万吨、折合减排二氧化碳当量14045.25万吨,折合减排二氧化硫2997.45万吨,折合减排氮氧化物2101.52万吨,折合节水11016.10万吨。

  农业银行方面,到6月末,该行累计发放碳减排借款1374亿元,带动年度碳减排量3279万吨二氧化碳当量。

  交通银行方面,2023年榜首季度,该行算计向39个项目发放契合人民银行要求的碳减排借款6.85亿元,借款加权均匀利率3.47%,带动的年度碳减排量为9.49万吨二氧化碳当量。

  浦发银行发表的支撑碳减排状况则为累计数据,自取得碳减排支撑东西以来,该行累计向227个项目发放碳减排借款361.69亿元,借款加权均匀利3.72%,带动的年度碳减排量为875.96万吨二氧化碳当量。

  招商银行方面,陈述期内向97个项目发放碳减排借款60.71亿元,借款加权均匀利率3.07%,带动碳减排量137.47万吨二氧化碳当量。

  从整体状况来看,央行最新发表的数据显现,到2023年6月末,碳减排支撑东西余额为4530亿元,比上年底添加1433亿元,其间,碳减排支撑东西支撑金融机构发放碳减排借款超越7500亿元,带动年度碳减排量超越1.5亿吨二氧化碳当量。

  中报“含绿度”谁最高?

  除了从绿色信贷事务、碳减排东西使用状况的维度来观测头部银行绿色金融开展状况,界面新闻还计算了16家银行半年报中关于“绿色”的提及次数,从信息发表的视点一窥各家银行半年报对“含绿量”。

  计算结果表明,兴业银行2023年中报中“绿色”被提及次数最多,到达150次,远超其他15家银行,较上年同期添加20%;其次是我国银行,“绿色”被提及118次,增速为20.4%;农业银行和邮储银行紧随其后,别离为109次和107次。

  图片来历:界面新闻收拾制造。

  值得一提的是,部分银行在2023年半年报中,对“绿色”的发表篇幅大幅提高,如光大银行和交通银行,“绿色”被提及次数别离为63次和90次,增速别离为133.3%和87.5%。一起,也有部分银行的“绿色”发表次数减缩,如建设银行,其“绿色”在半年报中提及次数同比削减50%至52次。

  在其他事务方面,各家银行经过绿色债券、绿色理财和绿色投行等事务参加到碳达峰的举动中,此外,还有银行推出具有特征的立异的事务和方式,为完成“3060”双碳方针助力。

  例如,邮储银行在2023年上半年落地全国首笔“碳减排支撑东西+可继续开展挂钩+数字人民币借款”立异事务,打造绿色金融服务新样板。到陈述期末,该行绿色批发借款较上年底添加14.65%。

  在碳配额质押融资事务方面,到6月末,兴业银行已落地29笔全国碳配额质押融资事务,质押配额629.40万吨,质押融资金额4.60亿元,24家分行落地碳减排(碳脚印)挂钩借款等立异产品148笔,金额78.68亿元。

  此外,中信银行“中信碳账户”已上线一周年,并初次上线“绿色商城”,以碳普惠为中心,面向用户推出以碳减排量兑换绿色权益的商城渠道;继续拓宽低碳生态联盟,8家企业新参加“绿·信·汇”低碳生态渠道。到6月末,中信碳账户累计开户量达464万户,累计减排2833吨。

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